商業(yè)銀行股權托管辦法

（2019年7月12日中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2019年第2號公布 自2019年7月12日起施行）

第一章   總則

第一條  為規(guī)范商業(yè)銀行股權托管，加強股權管理，提高股權透明度，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，制定本辦法。

第二條  中華人民共和國境內(nèi)依法設立的商業(yè)銀行進行股權托管，適用本辦法。法律法規(guī)對商業(yè)銀行股權托管另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條  本辦法所稱股權托管是指商業(yè)銀行與托管機構簽訂服務協(xié)議，委托其管理商業(yè)銀行股東名冊，記載股權信息，以及代為處理相關股權管理事務。

第四條  股票在證券交易所或國務院批準的其他證券交易場所上市交易，或在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的商業(yè)銀行，按照法律、行政法規(guī)規(guī)定股權需集中存管到法定證券登記結(jié)算機構的，股權托管工作按照相應的規(guī)定進行；其他商業(yè)銀行應選擇符合本辦法規(guī)定條件的托管機構托管其股權，銀保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第五條  托管機構應當按照與商業(yè)銀行簽訂的服務協(xié)議，為商業(yè)銀行提供安全高效的股權托管服務，向銀保監(jiān)會及其派出機構報送商業(yè)銀行股權信息。

第六條  銀保監(jiān)會及其派出機構依法對商業(yè)銀行的股權托管活動進行監(jiān)督管理。

第二章   商業(yè)銀行股權的托管

第七條  商業(yè)銀行應委托依法設立的證券登記結(jié)算機構、符合下列條件的區(qū)域性股權市場運營機構或其他股權托管機構管理其股權事務：

（一）在中國境內(nèi)依法設立的企業(yè)法人，擁有不少于兩年的登記托管業(yè)務經(jīng)驗（區(qū)域性股權市場運營機構除外）；

（二）具有提供股權托管服務所必須的場所和設施，具有便捷的服務網(wǎng)點或者符合安全要求的線上服務能力；

（三）具有熟悉商業(yè)銀行股權管理法律法規(guī)以及相關監(jiān)管規(guī)定的管理人員；

（四）具有健全的業(yè)務管理制度、風險防范措施和保密管理制度；

（五）具有完善的信息系統(tǒng)，能夠保證股權信息在傳輸、處理、存儲過程中的安全性，具有災備能力；

（六）具備向銀保監(jiān)會及其派出機構報送信息和相關資料的條件與能力；

（七）能夠妥善保管業(yè)務資料，原始憑證及有關文件和資料的保存期限不得少于二十年；

（八）與商業(yè)銀行股權托管業(yè)務有關的業(yè)務規(guī)則、主要收費項目和收費標準公開、透明、公允；

（九）最近兩年無嚴重違法違規(guī)行為或發(fā)生重大負面案件；

（十）銀保監(jiān)會認為應當具備的其他條件。

第八條  商業(yè)銀行選擇的股權托管機構應具備完善的信息系統(tǒng)，信息系統(tǒng)應符合以下要求：

（一）能夠完整支持托管機構按照本辦法規(guī)定提供各項股權托管服務，系統(tǒng)服務能力應能滿足銀行股權托管業(yè)務的實際需要；

（二）股權托管業(yè)務使用的服務器和存儲設備應自主維護、管理；

（三）系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，未出現(xiàn)重大故障且未發(fā)現(xiàn)重大安全隱患；

（四）業(yè)務連續(xù)性應能滿足銀行股權管理的連續(xù)性要求，具有能夠全面接管業(yè)務并能獨立運行的災備系統(tǒng)。

（五）能夠保留完整的系統(tǒng)操作記錄和業(yè)務歷史信息，并配合銀保監(jiān)會及其派出機構的檢查；

（六）能夠支持按照本辦法的要求和銀保監(jiān)會制定的數(shù)據(jù)標準報送銀行股權托管信息。

第九條  商業(yè)銀行選擇的托管機構應對處理商業(yè)銀行股權事務過程中所獲取的數(shù)據(jù)和資料予以保密。

第十條  商業(yè)銀行應當與托管機構簽訂服務協(xié)議，明確雙方的權利義務。服務協(xié)議應當至少包括以下內(nèi)容：

（一）商業(yè)銀行應向托管機構完整、及時、準確地提供股東名冊、股東信息以及股權變動、質(zhì)押、凍結(jié)等情況和相關資料；

（二）托管機構承諾勤勉盡責地管理股東名冊，記載股權的變動、質(zhì)押、凍結(jié)等狀態(tài)，采取措施保障數(shù)據(jù)記載準確無誤，并按照約定向商業(yè)銀行及時反饋；

（三）托管機構承諾對在辦理托管事務過程中所獲取的商業(yè)銀行股權信息予以保密，服務協(xié)議終止后仍履行保密義務；

（四）商業(yè)銀行與托管機構應約定股權事務辦理流程，明確雙方職責；

（五）托管機構承諾按照監(jiān)管要求向銀保監(jiān)會報送相關信息；

（六）商業(yè)銀行股權變更按照規(guī)定需要經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構審批而未提供相應批準文件的，托管機構應拒絕辦理業(yè)務，并及時向銀保監(jiān)會或其派出機構報告；

（七）有下列情形之一的，托管機構應向銀保監(jiān)會或其派出機構報告：

1. 托管機構發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行股權活動違法違規(guī)的；

2. 托管機構發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行股東不符合資質(zhì)的；

3. 因商業(yè)銀行原因造成托管機構無法履行托管職責的；

4. 銀保監(jiān)會要求報告的其他情況。

（八）如托管機構不符合本辦法規(guī)定的相關要求，或因自身不當行為被銀保監(jiān)會或其派出機構責令更換或列入黑名單，商業(yè)銀行解除服務協(xié)議的，相應的責任由托管機構承擔。

商業(yè)銀行在本辦法發(fā)布前已與托管機構簽訂服務協(xié)議，且服務協(xié)議不符合本辦法要求的，需與托管機構簽訂補充協(xié)議，并將上述要求體現(xiàn)于補充協(xié)議中。

第十一條  商業(yè)銀行應當自與托管機構簽訂服務協(xié)議之日起五個工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會或其派出機構報告。報告材料應包括與托管機構簽訂的服務協(xié)議以及托管機構符合本辦法第七條、第八條所規(guī)定資質(zhì)條件的說明性文件等。

商業(yè)銀行與托管機構重新簽訂、修改或者補充服務協(xié)議的，需重新向銀保監(jiān)會或其派出機構報告。

第十二條  商業(yè)銀行應當在簽訂服務協(xié)議后，向托管機構及時提交股東名冊及其他相關資料。商業(yè)銀行選擇的托管機構，應能夠按照服務協(xié)議和本辦法的要求辦理商業(yè)銀行股東名冊的初始登記。

第十三條  商業(yè)銀行選擇的托管機構，應能在商業(yè)銀行股權發(fā)生變更時，按照服務協(xié)議和本辦法的要求辦理商業(yè)銀行股東名冊的變更登記。商業(yè)銀行股權被質(zhì)押、鎖定、凍結(jié)的，托管機構應當在股東名冊上加以標記。

商業(yè)銀行選擇的托管機構，在辦理商業(yè)銀行股權質(zhì)押登記時，應符合工商管理部門的相關要求。

第十四條  商業(yè)銀行可以委托托管機構代為處理以下股權管理事務：

（一）為商業(yè)銀行及商業(yè)銀行股東提供股權信息的查詢服務；

（二）辦理股權憑證的發(fā)放、掛失、補辦，出具股權證明文件等；

（三）商業(yè)銀行的權益分派等；

（四）其他符合法律法規(guī)要求的股權事務。

第十五條 有下列情形之一的，商業(yè)銀行應及時更換托管機構：

（一）因在合法交易場所上市或掛牌，按照法律法規(guī)規(guī)定必須到其他機構登記存管股權的；

（二）托管機構法人主體資格消亡，或者發(fā)生合并重組，且新的主體不符合本辦法規(guī)定的資質(zhì)條件的；

（三）托管機構違反服務協(xié)議，對商業(yè)銀行和商業(yè)銀行股東的利益造成損害的；

（四）托管機構被銀保監(jiān)會列入黑名單的；

（五）銀保監(jiān)會或其派出機構認為應更換托管機構的其他情形。

發(fā)生前款規(guī)定情形的，托管機構應當妥善保管商業(yè)銀行股權信息，并根據(jù)商業(yè)銀行要求向更換后的托管機構移交相關信息及資料。

第三章   監(jiān)督管理

第十六條  商業(yè)銀行有下列情形之一的，銀保監(jiān)會或其派出機構應當責令限期改正；逾期未改正的，銀保監(jiān)會或其派出機構可以區(qū)別情形，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條的規(guī)定采取相應的監(jiān)管措施；情節(jié)嚴重的，可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定實施行政處罰：

（一）未按照本辦法要求進行股權托管的；

（二）向托管機構提供虛假信息的；

（三）股權變更按照規(guī)定應當經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構審批，未經(jīng)批準仍向托管機構報送股權變更信息的；

（四）不履行服務協(xié)議規(guī)定，造成托管機構無法正常履行協(xié)議的；

（五）銀保監(jiān)會責令更換托管機構，拒不執(zhí)行的；

（六）其他違反股權托管相關監(jiān)管要求的。

第十七條  托管機構有下列情形之一的，銀保監(jiān)會或其派出機構可責令商業(yè)銀行更換托管機構：

（一）不符合本辦法第七條、第八條規(guī)定的資質(zhì)條件；

（二）服務協(xié)議不符合本辦法第十條規(guī)定和其他監(jiān)管要求；

（三）股權變更按照規(guī)定應當經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構審批，未見批復材料仍為商業(yè)銀行或商業(yè)銀行股東辦理股權變更；

（四）辦理商業(yè)銀行股權信息登記時未盡合理的審查義務，致使商業(yè)銀行股權信息登記發(fā)生重大漏報、瞞報和錯報；

（五）未妥善履行保密義務，造成商業(yè)銀行股權信息泄露；

（六）未按照本辦法和服務協(xié)議要求向銀保監(jiān)會或其派出機構提供信息或報告；

（七）銀保監(jiān)會或其派出機構認為應更換托管機構的其他情形。

第十八條  銀保監(jiān)會建立托管機構黑名單制度，通過全國信用信息共享平臺與相關部門或政府機構共享信息。

第四章   附則

第十九條  在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的其他銀行業(yè)金融機構，參照適用本辦法。銀保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第二十條  本辦法由銀保監(jiān)會負責解釋。

第二十一條  本辦法自公布之日起施行。